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报道:银行头寸是什么意思?银行头寸调拨的几种方式?

时间:2023-06-29 10:10:55 来源:名企时报网 发布者:DN032

银行头寸是什么意思?

银行头寸是银行系统对于可用资金调度的一个专业叫法,每个银行或者证券业都有自己的资金头寸。而头寸实际是交易金融术语,指的是个人或实体持有或拥有的特定商品、证券、货币等的数量。在金融交易中,头寸是一种市场约定,承诺买卖合约的最初部位(如第一笔股票买入数量),买进多头则是多头头寸,反之则反。

银行头寸调拨的几种方式?

汇款中银行头寸划拨的方式有汇入行在汇出行开立账户、汇出行在汇入行开立账户、汇出行与汇入行在同一代理行开立账户、汇出行与汇入行在不同银行开立账户等方式,对此我们在实际操作中可以多加注意,以免出错。

如何进行头寸调拨?

(1)总行向分行调拨

此时清算划汇的付款行、付款人、收款行、收款人,已经分别变成收付的人行中支以及双方行(总、分行)。也就是收付行是人行,收付人是银行。这时发起账户是总行的法定准备金账户,也就是清算账户,而清算账户是连接入大额支付系统的。大额支付系统的覆盖面最广,是可支付至任何人行的中支(中心支行)的。也就是说,总行法定准备金账户(清算账户)向分行备付金账户(非清算账户)划拨头寸,是可以直接通过支付清算系统直接做出划款指令,直接进行清算的。

(2)分行向总行调拨

请注意,这时的发起付款账户是非结算账户,所以并没有联入支付清算系统!部分非结算账户是介入地域性的第三方支付清算系统的,但地域性的第三方支付清算系统,其收款行只能是一般银行,而不能是人行。这时,就需要付款机构携带凭证,到当地人行中支的柜台办理。

也就是,总行向下划拨很容易,清算中心就可以做,时效性和操作简便成都较高,而分行划回就很麻烦,需要市内通勤,银行人到银行的银行的柜台去办理。那有没有变通之道呢?有的。

(3)第三方调拨(分行划回)

为保证清算时效,银行机构可以在分行所在地的其他银行开立同业账户,并开立网银功能。当分行更需要向总行划回头寸时,可通过第三方支付清算系统,将头寸划入第三方银行的同业账户,并通过网银进行调回总行动作。由于第三方支付清算系统存在清算场次(银行按批次记账,客户实时记账),而大额支付系统是实时记账的,所以中间的时间差又会发生一些特殊的事情。

标签: 银行头寸 银行头寸是什么意思 银行头

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